Chernetskiy

Документы ПОД/ФТ для Росфинмониторинга

Recommended Posts

Коллеги, деятельность агентств недвижимости подпадает под требования ФЗ-115 "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА". Контролирующие органы пока занимаются банками и фондами, но вправе прийти и в агентство недвижимости (см. перечень требований), проверить как поставлена у вас работа в этом направлении, проверить необходимую документацию и если с этим проблемы, то штрафы неизбежны.

Агентство обязано информировать Росфинмониторинг о проводимых сделках с недвижимостью (для начала - сюда)

Соответственно, для этого в агентстве (у юрлица или ИП) должен быть как минимум пакет документов, поскольку бюрократия - наше всё :) 

Пакет документов по ПОД/ФТ (в целях исполнения требований 115-ФЗ)

  • Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ)
  • Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
  • Приказ об утверждении  ПВК по ПОД/ФТ в новой редакции
  • Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
  • Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника)
  • Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны  проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ
  • Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля
  • Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения)
  • Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов)
  • Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ
  • Приказ об утверждении должностной инструкции в сфере ПОД/ФТ
  • Журнал учета выданных денежных средств
  • Журнал учета приостановленных операций
  • Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента
  • Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов
  • Журнал учета прохождения вводного/дополнительного инструктажей
  • Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
  • Анкета клиента (представителя клиента) (Заполняется клиентом, представителем клиента)
  • Служебная записка о выявлении ПДЛ (Используется при приеме на обслуживание ИПДЛ)
  • Служебная записка о выявлении ПДЛ (Используется при приеме на обслуживание ПДЛМО/РПДЛ с высокой степенью (уровнем) риска)

Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах

  • Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах
  • Запрос на предоставление информации
  • Анкета бенефициарного владельца

Отсюда вопрос, кто с этим заморачивался? Может у кого-то есть готовые образцы?

Share this post


Link to post
Share on other sites

Начинаем курить Росфинмониторинг, который собственно и контролитрует эту тему...

У них есть образцы Информационного сообщения и Правил внутреннего контроля (внизу страницы указаны ссылки на документы в rtf)

Share this post


Link to post
Share on other sites
Только что, Chernetskiy сказал:

Начинаем курить Росфинмониторинг, который собственно и контролитрует эту тему...

У них есть образцы Информационного сообщения и Правил внутреннего контроля (внизу страницы указаны ссылки на документы в rtf)

а у сбера типа это все автоматизировано :)) и все есть -и есть куча работников которые все состряпают в рабочее время. сколько раз говорили уже что выкладывая свои объявления на ХАТАКЛИК агентства сами себя и закапывают. потом вместо "купи-продай" будут бумаженки для финмониторинга готовить :)) а клиенту то это пофиг -он за это платить не готов-мол это ваши проблемы. А мне просто -купи-продай

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 минут назад, doma сказал:

а у сбера типа это все автоматизировано :)) и все есть -и есть куча работников которые все состряпают в рабочее время. сколько раз говорили уже что выкладывая свои объявления на ХАТАКЛИК агентства сами себя и закапывают. потом вместо "купи-продай" будут бумаженки для финмониторинга готовить :)) а клиенту то это пофиг -он за это платить не готов-мол это ваши проблемы. А мне просто -купи-продай

При чем здесь Сбер или любой другой банк? Они такие-же клиенты Росфинмониторинга как и агентства недвижимости, проверяют и тех и других по одному и тому-же поводу. Только банки прикрывают свой зад а агентства игнорируют, пока к ним не прийдут и не поставят в позу...

Вам что интересней - Хатаклик или содержимое собственного кармана?

Share this post


Link to post
Share on other sites
Только что, Chernetskiy сказал:

При чем здесь Сбер или любой другой банк? Они такие-же клиенты Росфинмониторинга как и агентства недвижимости, проверяют и тех и других по одному и тому-же поводу. Только банки прикрывают свой зад а агентства игнорируют, пока к ним не прийдут и не поставят в позу...

Вам что интересней - Хатаклик или содержимое собственного кармана?

нам карман -думаю так же как и вам :)  но зачем свои объекты агентства активно выкладывают на хату -не понятно.

Это как примерно -Игорь приведите  ко мне клиента который каждый год будет платить мне по 100 тыс -а я вам за это 300 рублей дам :)

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 часа назад, doma сказал:

нам карман -думаю так же как и вам :)  но зачем свои объекты агентства активно выкладывают на хату -не понятно.

Это как примерно -Игорь приведите  ко мне клиента который каждый год будет платить мне по 100 тыс -а я вам за это 300 рублей дам :)

doma, вы шапку темы читали? Флудить еще не надоело? Или вы в этой теме решили устроить акцию "Против всех!" Это личное дело каждого риэлтора что и куда выкладывать, это его заработок или убыток и не является предметом обсуждения данной темы.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Только что, Chernetskiy сказал:

doma, вы шапку темы читали? Флудить еще не надоело? Или вы в этой теме решили устроить акцию "Против всех!" Это личное дело каждого риэлтора что и куда выкладывать, это его заработок или убыток и не является предметом обсуждения данной темы.

ок молчим. выбор за каждым -свой.

только мы из практики говорим и собственными глазами видели как "исчезали" агентства - а сколько было говора и самоуверенности. когда им в нос тыкали о вышеприведенном и о том что что нужно готовить документы  и соблюдать закон. 

если темы не нравятся -модераторы удалите пожалуйста наши ответы и комментарии в этой теме

Share this post


Link to post
Share on other sites

Игорь Иванович, тема отличная и действительно заслуживает отдельного внимания! 

Пользователь doma, вам действительно, в который раз, нужно внимательно читать название и содержание материала. Не превращать материал во флуд. Это типичная ошибка большинства пользователей.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Полностью с Вами согласен что надо вставать на учет итд что там выше написано вообщем много всего, с законом не поспоришь, хотя и можно об этом тут https://forum.ners.ru/viewtopic.php?f=184&t=52656 

На сегодняшний день быть риелтором престижно, так как риелтор теперь сотрудник по борьбе с экономическими преступлениями, хоть и бесплатный сотрудник, но всеравно приятно, прям как гослужащий зашифрованый агент  . Одним словом нашли бесплатную раб силу. 🙂

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Коллеги, всем, кому тема ПОД/ФТ не до конца понятна или кто еще не вникал, могу посоветовать Целевой инструктаж на сайте 115fz.pro, там-же можно пройти и дистанционное обучение с получением сертификата за довольно бюджетные деньги.

Стоимость обучения:

Целевой инструктаж, 8 ак. часов — 3 000 руб.

Повышение уровня знаний, 100% практика, 4 ак. часа — 2 500 руб.

Начало по расписанию в 09.00 час и на весь день... :) 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Если кому интересно, Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга проводит бесплатный вебинар для организаций и предпринимателей рынка недвижимости, в т.ч. для агентств недвижимости и частных риэлторов. Занятия состоятся 6 августа с 14 до 16 час. (по Москве), желающие могут записаться по ссылке

Вебинар будет проходить в форме онлайн трансляции по всей России.

Тема: «Проверка со стороны Росфинмониторинга, ожидаемые изменения закона №115-ФЗ»

Для кого подходит вебинар:

  • агентства недвижимости и предприниматели, оказывающие консультационные и посреднические услуги при осуществлении сделок с недвижимым имуществом (включая аренду, сделки на первичном рынке)
  • организации и предприниматели, оказывающие юридические услуги по подготовке сделок купли-продажи недвижимого имущества 

План мероприятия:

  1. Основные обязанности в целях исполнения Федерального закона №115-ФЗ
  2. Проверки со стороны Росфинмониторинга и прокуратуры 
  3. Документы, которые необходимо иметь при проверке 
  4. Как вести себя с проверяющими (права и обязанности при проверке)
  5. Изменения в законодательстве, которые обяжут все организации и ИП рынка недвижимости соблюдать закон №115-ФЗ
  6. Ответы на вопросы слушателей

Спикер: Пинигина Елена Евгеньевна. Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ более 14 лет, учредитель, руководитель МЭЦФМ (Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга) «Национальное достояние» (партнер МУМЦФМ), главный редактор СМИ сетевого издания «ВЕСТИ 115-ФЗ»

========================================================================================================

13 и 27 августа состоится Целевой инструктаж и повышение уровня знаний по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ

Стоимость обучения:

  • Целевой инструктаж (первичное обучение) — 3 000 руб.
  • Повышение уровня знаний (повторное обучение) — 2 500 руб.
  • Участие без выдачи свидетельства БЕСПЛАТНОЕ

Запись на вебинар здесь, У них-же можно подготовить макулатуру для проверяющих органов, подробнее здесь.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Игорь Иванович, попахивает спамом), но зная вас уверенно оставляем запись.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.


  • Similar Content

    • By XTRO
      (из рассылки IT Patrol inc.)
      C 1 сентября 2015 года в Российской Федерации начинает действовать положение о локализации хранения и отдельных процессов обработки персональных данных, определенное в Федеральном законе №242 от 21 июля 2014 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части уточнения порядка обработки персональных данных в информационно-телекоммуникационных сетях»
      Основная цель этого текста, донести до наших клиентов суть закона и как он влияет на размещение вашего сайта на заграничном хостинге. 
      Я постараюсь внести ясность и сделать выжимку трактовки закона.
      Цель данного закона: обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну.
       
      Хочу сразу указать что данный закон не распространяется  на личный сайт, сайт сообщества, научный, литературный или творческий сайт. При условии что не нарушаются права и законные интересы субъекта персональных данных.
      Самый важный момент, это определение Персональные данные (далее ПД):
      - любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных)
       
      В законе указаны следующие основные категории персональных данных:
      - персональные данные, касающиеся расовой, национальной принадлежности, политических взглядов, религиозных и философских убеждений, состояния здоровья, интимной жизни;
       
      Если исключить пункты, созданные для государственных нужд, для обработки данной категории ПД вам необходимо согласие от субъекта ПД в письменной форме или подписанное электронной подписью.
       
      - биометрические персональные данные - характеризуют физиологические и биологические особенности человека, на основании которых можно установить его личность (биометрические персональные данные) и которые используются оператором для установления личности субъекта персональных данных;
       
      Если исключить пункты, созданные для государственных нужд, для обработки данной категории ПД вам необходимо согласие от субъекта ПД в письменной форме.
       
      - в общедоступные источники ПД (в том числе справочники, адресные книги)  могут включаться фамилия, имя, отчество, год и место рождения, адрес, абонентский номер, сведения о профессии и иные персональные данные, сообщаемые субъектом персональных данных.
       
      Для обработки данной категории ПД вам необходимо согласие от субъекта ПД в письменной форме или подписанное электронной подписью.
       
      Основное беспокойство с размещением сайтов наших клиентов за границей связано со следующим пунктом закона:
      При сборе персональных данных, в том числе посредством информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", оператор обязан обеспечить запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение персональных данных граждан Российской Федерации с использованием баз данных, находящихся на территории Российской Федерации, за исключением случаев, указанных в пунктах 2, 3, 4, 8 части 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.
       
      Если исключить пункты, созданные для государственных нужд, остается пункт:
      8) обработка персональных данных необходима для осуществления профессиональной деятельности журналиста и (или) законной деятельности средства массовой информации либо научной, литературной или иной творческой деятельности при условии, что при этом не нарушаются права и законные интересы субъекта персональных данных;
       
      При этом, оператор, который решает обрабатывать ПД обязан уведомить о своем намерении осуществлять обработку ПД (статья 22 пункт 1).
      Возможна обработка данных без уведомления (статья 22 пункт 2) (не все пункты, выжимка):
       - полученных оператором в связи с заключением договора, стороной которого является субъект персональных данных, если персональные данные не распространяются, а также не предоставляются третьим лицам без согласия субъекта персональных данных и используются оператором исключительно для исполнения указанного договора и заключения договоров с субъектом персональных данных  - относящихся к членам (участникам) общественного объединения или религиозной организации и обрабатываемых соответствующими общественным объединением или религиозной организацией, действующими в соответствии с законодательством Российской Федерации, для достижения законных целей, предусмотренных их учредительными документами, при условии, что персональные данные не будут распространяться или раскрываться третьим лицам без согласия в письменной форме субъектов персональных данных  - сделанных субъектом персональных данных общедоступными  - включающих в себя только фамилии, имена и отчества субъектов персональных данных  - необходимых в целях однократного пропуска субъекта персональных данных на территорию, на которой находится оператор, или в иных аналогичных целях  
       
      Подводя итог, можно сказать следующее. Ваш личный сайт, сайт сообщества, научный, литературный или творческий сайт может быть размещен на заграничном хостинге. При условии что не нарушаются права и законные интересы субъекта персональных данных.
      Если вы осуществляете предоставление услуг, на основе договора - вы не обязаны регистрироваться как Оператор, но обязаны получить письменное или подписанное электронным ключем разрешение от субъекта ПД. При этом вы можете передавать ПД за рубеж при письменном разрешении субъекта ПД .
       
      Если вы анализируете ПД для оптимизации выдачи контента (перечня услуг, товаров) - вы обязаны получить разрешение (в письменном виде или подписанное электронным ключем) субъекта ПД до начала обработки ПД
      Для ПД полученных не от субъекта ПД, вы обязаны до начала обработки ПД послать субьекту данные указанные в статье 18 пункт 3 этого закона. 
      За исключением если ПД были сделаны субъектом ПД общедоступными или получены из общедоступного источника а также если обработка осуществляется для профессиональной деятельности журналиста ибо научной, литературной или иной творческой деятельности, если при этом не нарушаются права и законные интересы субъекта персональных данных
       
      При этом, чтоб пользоваться зарубежным хостингом, базу клиентов (для осуществления обработки собранных персональных ,систематизации, накопления, хранения, уточнения, извлечения) Вам необходимо хранить на территории Российской Федерации в обязательном порядке с соблюдением всех требований безопасности хранения ПД. 
       
      Запрета на передачу данных в страны, являющихся сторонами Конвенции Совета Европы - нет, но сбор, обработка, накопление, хранение, уточнение и извлечение данных должна происходить из базы данных на территории Российской Федерации
      В случае если вы занимаетесь коммерческой деятельностью, я настоятельно рекомендую Вам обратиться к юристу, для более детального рассмотрения применения данного закона к вашей деятельности.
      Ссылки:
      Текст закона: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61801/
      Перечень иностранных государств, не являющихся сторонами Конвенции Совета Европы о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных и обеспечивающих адекватную защиту прав субъектов персональных данных http://www.rg.ru/2013/04/26/perechen-dok.html
      Разъяснения к закону: http://www.minsvyaz.ru/ru/personaldata/
      Хороший обзор (смотрите секцию Хостинг за рубежом в контексте персональных данных)
      http://megamozg.ru/post/18456/